Customer Diligence

Contact, telefoonnummer, adres & vestigingen.

CDD is een methode om cliënten beter te leren kennen. Een Wwft-plichtige instelling gebruikt een CDD-beleid om de cliënt te leren kennen en de risicos in kaart te brengen De risicos die komen bij het aangaan van een zakenrelatie dienen vooraf gedentificeerd, beoordeeld en gekwalificeerd te worden. De betreffende instelling neemt dan passende maatregelen om de geconstateerde risicos te mitigeren. Het kan voorkomen dat een zakenrelatie een onacceptabel niveau aan risicos met zich meebrengt. Dan wil de Wwft-plichtige instelling de zakenrelatie waarschijnlijk niet aangaan.

Hoe groter het (ingeschatte) risico dat een zakenrelatie met zich meebrengt, des meer en intensiever zijn de maatregelen die een Wwft-plichtige instelling moet treffen. Dat is de risicogebaseerde benadering waar de Wwft op is gebaseerd.